Conexões Bancárias e Open Finance — Conecte seu banco ao Finlo
Configure conexões via Open Finance para sincronizar transações automaticamente, gerencie consentimentos e contas bancárias.
Written By Gustavo Carvalho
Last updated 4 months ago
Open Finance
O Open Finance permite conectar seu banco diretamente ao Finlo para sincronizar transações, saldos e investimentos automaticamente — sem precisar exportar arquivos.
Nota: Conexões bancárias requerem o plano Pro ou superior. O número de conexões depende do plano (3 no Pro, até 10 no Premium).
O que é Open Finance?
O Open Finance é o sistema regulado pelo Banco Central que permite compartilhar dados bancários entre instituições de forma segura e autorizada. No Finlo, usamos o Pluggy como intermediário para conectar mais de 300 bancos e corretoras brasileiros.
Conectar um banco
- Vá em Configurações no menu lateral
- Na seção Contas Bancárias, clique em Conectar Banco
- O widget do Pluggy será aberto
- Selecione seu banco e autorize o compartilhamento de dados
- Aguarde a sincronização inicial (pode levar alguns segundos)
Após conectar, as transações são importadas automaticamente e mantidas em sincronia.
Status das conexões
Cada banco conectado mostra um status:
Ações disponíveis por conexão:
- Sincronizar — forçar uma sincronização agora
- Atualizar do banco — sincronizar com dados mais recentes
- Reconectar — reautorizar quando necessário
- Pausar — parar temporariamente a sincronização
- Revogar consentimento — desconectar permanentemente
Consentimentos e privacidade
Na seção Privacidade e Consentimentos em Configurações, você vê:
- Quais bancos têm consentimento ativo
- Desde quando o consentimento foi concedido
- Data de expiração
- Quais dados são compartilhados (transações, saldos, dados da conta)
Para revogar o acesso, desconecte o banco na seção de conexões.
Contas bancárias
Na seção Contas Bancárias em Configurações, você gerencia todas as suas contas:
- Nova Conta — criar manualmente (nome, tipo, cor, saldo inicial)
- Tipos disponíveis: Conta Corrente, Poupança, Investimentos, Dinheiro, Carteira Digital
- Editar — renomear, mudar cor ou tipo
- Arquivar — ocultar contas que não usa mais (podem ser restauradas)
- Excluir — remover permanentemente (transações ficam desassociadas)
Contas vinculadas ao Open Finance mostram a badge Open Finance e não podem ter o tipo alterado.
Dica: Use a opção "Incluir no patrimônio" ao criar/editar uma conta para que o saldo dela entre no cálculo de patrimônio.
Identidade (CPF)
Em Configurações → Identidade, configure seu CPF e nome:
- O CPF é usado para detectar transferências automaticamente entre suas contas
- Quando importado via Open Finance, o sistema compara o CPF do pagador/recebedor com o seu
- Se bater, marca a transação como possível transferência
Se você conectou um banco, o CPF e nome podem ser preenchidos automaticamente a partir dos dados bancários.