Categorias ajudam a entender para onde vai seu dinheiro.

Este tutorial explica como organizar e automatizar a classificação das suas transações.

Entendendo a organização

O Finlo usa dois conceitos distintos:

• Cartões e Contas (Origens) — de onde a transação veio: seu cartão Nubank, conta no Itaú, dinheiro em espécie. Configurados em Configurações → Cartões e Contas.

• Subcategorias (Categorias de gasto) — o tipo de gasto ou receita: Alimentação, Transporte, Salário, Lazer. Cada subcategoria é do tipo Despesa ou Receita.

Por que categorizar?

• Entender onde seu dinheiro está indo

• Ver relatórios por tipo de gasto

• Identificar economias potenciais

Acessar categorias

A página tem duas abas: Categorias (lista e gerencia) e Regras (classificação automática).

1. Clique em Categorias no menu lateral

2. Se acabou de criar a conta e não tem categorias, clique em Carregar Categorias Padrão — isso importa um conjunto inicial completo (Alimentação, Transporte, Saúde, Lazer, etc.)

Criar e editar categorias

Criar nova:

1. Na aba Categorias, clique em Nova Categoria

2. Digite o nome (ex: Academia, Netflix, Freelance)

3. Selecione o tipo: Despesa ou Receita

4. Escolha uma cor para identificação visual

5. Confirme

Editar: clique no ícone de edição (lápis) ao lado da categoria.

Excluir: clique na lixeira. Transações associadas ficam sem categoria — você pode reatribuí-las depois.

Dica: Use cores distintas por grupo de gasto para identificar rapidamente no dashboard e nos relatórios.

Regras de classificação automática

As Regras classificam automaticamente novas transações com base na descrição.

Como criar uma regra:

1. Na aba Regras, clique em Nova Regra

2. Digite o texto que aparece na descrição (ex: "NETFLIX", "IFOOD", "POSTO")

3. Selecione a categoria de destino

4. Confirme

Quando uma nova transação é importada, o Finlo compara a descrição com suas regras. A comparação é flexível (não diferencia maiúsculas/minúsculas).

Exemplos úteis:

• "NETFLIX" → Streaming

• "IFOOD" → Alimentação

• "FARMACIA" → Saúde

• "SALARIO" → Salário

Dica: Crie regras após importar pela primeira vez — identifique as descrições mais repetidas e crie uma regra para cada.

Reclassificação em lote

Se você criou uma nova categoria e quer mover transações antigas para ela:

1. Vá em Configurações no menu lateral

2. Role até a seção Reclassificação

3. Selecione a categoria de origem e a de destino

4. Todas as transações serão transferidas

Útil para reorganizar categorias, corrigir importações massivas ou consolidar subcategorias parecidas.

Atenção: A reclassificação em lote não pode ser desfeita automaticamente. Verifique antes de confirmar.