O Finlo é seu assistente pessoal de finanças. Este guia mostra como configurar tudo em poucos minutos.

O que o Finlo faz por você

• Registrar transações de receitas e despesas

• Importar extratos em CSV, OFX ou faturas PDF (com IA)

• Conectar seu banco via Open Finance para sincronização automática

• Organizar por categorias para entender seus gastos

• Acompanhar saldos, parcelas e recorrentes

• Visualizar relatórios no dashboard e na aba Fluxo

Passo 1: Configure seu perfil e cartões

Acesse Configurações no menu lateral (ícone de engrenagem).

1. Em Identidade, informe seu nome — isso ajuda o sistema a detectar transferências entre contas suas

2. Em Cartões de Crédito, clique em Novo Cartão e informe:

   • Nome do cartão (ex: Nubank, Inter)

   • Dia de vencimento da fatura

   • Dia de fechamento (opcional)

   • Limite (opcional)

3. Em Contas Bancárias, registre suas contas para importar extratos CSV/OFX

Dica: Você também pode conectar seu banco automaticamente pela seção Conexões em Configurações — isso sincroniza transações direto do seu internet banking.

Passo 2: Registre seus saldos iniciais

A página Saldos registra um snapshot do seu patrimônio — é diferente das transações do dia a dia.

1. Acesse Saldos no menu lateral

2. Preencha:

   • Saldo em Conta — soma total em contas bancárias (corrente, poupança, digital)

   • Saldo em Investimentos — total aplicado (CDB, Tesouro, ações, fundos, etc.)

3. Selecione a Data de Referência — quando esses valores foram verificados

4. Clique em Salvar Saldos

Importante: Esses saldos são registros pontuais (snapshots), não calculados automaticamente. Atualize-os periodicamente para manter o histórico de patrimônio preciso.

Passo 3: Importe suas transações

Para ter um histórico completo, importe seus extratos bancários ou de cartão.

Opções de importação:

• CSV — extratos do Nubank, Inter, Itaú, Bradesco, C6, Santander, Banco do Brasil (auto-detectados) ou template Finlo

• OFX — formato padrão de extrato do internet banking

• PDF de fatura — faturas de cartão com extração automática por IA

• Open Finance — conexão direta com seu banco via Configurações → Conexões

Como importar:

1. Vá em Transações no menu lateral

2. Clique no ícone de upload no topo da página

3. Selecione ou arraste o arquivo

4. Revise as transações na tela de preview

5. Clique em Confirmar Importação

Passo 4: Organize suas categorias

1. Acesse Categorias no menu lateral

2. Se não tiver categorias, clique em Carregar Categorias Padrão para importar um conjunto inicial

3. Adicione categorias específicas para o seu perfil (ex: Streaming, Academia, Freelance)

Na aba Regras, crie regras de classificação automática. Exemplo: toda transação contendo "NETFLIX" → categoria "Streaming". O sistema também classifica automaticamente usando IA na importação.

Dica: Use a Reclassificação em Configurações para mover transações antigas de uma categoria para outra de uma vez só.

Passo 5: Explore o Dashboard

O Dashboard é sua central de controle financeiro:

• Cards de resumo — saldo atual, receitas e despesas do mês

• Saúde do mês — indicador visual do seu progresso mensal

• Gráfico de fluxo de caixa — evolução ao longo do tempo

• Meus Cartões — visão rápida dos limites e faturas

• Maiores Gastos — categorias onde você mais gasta

Explore também: Fluxo (projeções), Patrimônio (evolução patrimonial), Recorrentes (assinaturas) e o Finlo Assistant (IA para análises financeiras).

Pronto!

Você configurou o essencial. Explore os outros tutoriais para aproveitar tudo que o Finlo oferece.