No Finlo, Saldos são snapshots manuais do seu patrimônio. Este tutorial mostra como registrá-los e acompanhar a evolução.

O que são saldos?

• Saldo em Conta — total disponível nas contas bancárias (corrente, poupança, digital). O valor que você vê no app do banco.

• Saldo em Investimentos — total aplicado (CDB, Tesouro Direto, fundos, ações, previdência).

O Finlo usa esses snapshots para calcular seu patrimônio líquido ao longo do tempo, visível na página Patrimônio.

Importante: Os saldos são registros pontuais inseridos por você — não são calculados das transações. Atualize periodicamente para manter o histórico preciso.

Como registrar saldos

1. Acesse Saldos no menu lateral

2. Preencha Saldo em Conta e Saldo em Investimentos

3. Selecione a Data de Referência — a data em que você verificou esses valores

4. Clique em Salvar Saldos

Com que frequência atualizar?

• Mensalmente é suficiente para boa visão do patrimônio

• Semanalmente se quiser acompanhar de perto

• A data de referência mantém o histórico correto mesmo que você atualize com atraso

Dica: Consulte seus apps bancários e de investimentos uma vez por mês e registre os saldos juntos.

A importância da data de referência

A Data de Referência é quando os valores foram verificados, não quando você está digitando.

Exemplo: Você verificou o saldo em 30/01 mas só registrou no Finlo em 02/02. Informe 30/01 como data de referência para que o gráfico de patrimônio seja correto.

Se você perdeu alguns meses, ainda pode inserir os valores antigos — basta selecionar a data correta e salvar.

Visualizar patrimônio ao longo do tempo

A página Patrimônio mostra a evolução patrimonial com base nos saldos registrados:

• Gráfico de linha com evolução do patrimônio líquido

• Total em conta vs. total em investimentos

• Variação entre períodos

Para ter dados ricos no gráfico, registre saldos regularmente com datas consistentes (ex: sempre o último dia do mês).

Saldos no dashboard

O Dashboard exibe um resumo dos seus saldos:

• Saldo em Conta — valor do último registro

• Saldo em Investimentos — total investido

• Patrimônio Total — soma das duas categorias

Se faz muito tempo desde o último registro, o dashboard pode mostrar um alerta indicando valores desatualizados.

Com Open Finance: Se você conectou seu banco via Configurações → Conexões, os saldos das contas conectadas são atualizados automaticamente. Porém, saldos de investimentos geralmente precisam ser inseridos manualmente.

Quando há divergências

Causas comuns de inconsistência:

• Data de referência desatualizada

• Transações sem conta de origem

• Saldos de investimento com lacunas

O que fazer:

1. Registre um saldo novo com a data atual

2. Verifique transações sem conta de origem em Transações

3. Use a página Patrimônio para identificar lacunas no gráfico

Dica: Mantenha o hábito de registrar o saldo uma vez por mês para garantir dados precisos.