Importar Transações — CSV, OFX, PDF ou Open Finance

Guia completo para importar extratos bancários, faturas de cartão e conectar seu banco via Open Finance.

Written By Gustavo Carvalho

Last updated 4 months ago

O Finlo oferece quatro formas de importar suas transações. Este guia explica cada uma em detalhes.

Formas de importação

Método

Formato

Ideal para

Extrato bancário

CSV

Extratos do Nubank, Inter, Itaú, Bradesco, C6, Santander, BB

Template Finlo

CSV

Migrar de outra ferramenta ou lançar transações planejadas

OFX

OFX

Formato padrão exportado pela maioria dos bancos

Fatura de cartão

PDF

Faturas com extração automática por IA

Open Finance

Automático

Sincronização contínua direto do banco

Como abrir o importador

  1. Acesse Transações no menu lateral

  2. Clique no ícone de upload no canto superior direito da página

  3. O modal de importação será aberto com área de drag-and-drop

Formatos aceitos: .csv, .ofx, .pdf — Limite: até 500 transações por arquivo.

Importar extrato CSV de banco

  1. No modal, solte ou selecione o arquivo CSV

  2. O Finlo detecta automaticamente o formato do banco

  3. Para banco não reconhecido, a IA analisa o conteúdo e extrai as transações

Bancos com detecção automática: Nubank, Inter, Itaú, Bradesco, C6 Bank, Santander e Banco do Brasil.

Se o banco não for reconhecido, a IA tentará extrair as transações. Se a confiança for baixa, uma marcação de atenção aparecerá — revise antes de confirmar.

Usar o Template Finlo (CSV)

O Template Finlo é uma planilha com colunas padronizadas — ideal para migração ou lançamentos futuros.

Colunas do template:

Coluna

Descrição

Valores aceitos

Data

Data da transação

DD/MM/AAAA

Descrição

Nome/detalhe da transação

Texto livre

Valor

Valor em reais

Número positivo

Tipo

Receita ou Despesa

Receita · Despesa

Status

Estado da transação

Pago · Pendente · Planejado

Categoria

Subcategoria (opcional)

Nome de uma categoria existente

Cartão/Conta

Destino (opcional)

Nome do cartão ou conta

Dica: O campo "Status: Planejado" permite importar transações futuras — perfeito para projeção de fluxo de caixa.

Importar fatura PDF

  1. Abra o modal de importação

  2. Solte ou selecione o arquivo PDF da fatura

  3. A IA analisa o PDF automaticamente (pode levar alguns segundos)

  4. Se o PDF estiver protegido por senha, o Finlo solicitará a senha

Limitações: máximo de 10MB por PDF. A qualidade da extração depende do layout da fatura.

Revisar e confirmar

Após selecionar o arquivo, você verá a tela de pré-visualização:

  1. Revise as transações — data, valor e descrição

  2. Corrija erros — linhas marcadas em vermelho indicam problemas

  3. Atribua o destino — selecione para qual cartão ou conta bancária

  4. Para faturas de cartão: informe o mês de referência da fatura

  5. Clique em Confirmar Importação

O sistema identifica duplicatas automaticamente e exibe um contador. Você pode decidir importar ou ignorar. Após importar, um resumo mostra quantas transações foram criadas, ignoradas e possíveis erros.